大数据在商业银行反洗钱内部审计中的运用

黄燕燕

Wen Yuan (Primary School Edition) 2023 No.09

宁波银行余姚支行

洗钱活动会对我国社会经济的发展及金融秩序的构建产生不良影响。目前，中国市场经济迈入了转型重要时期，需要对这一问题进行重点关注，并且对隐患进行全面预防，才能促进市场经济的健康发展。在对洗钱活动进行预防和处理时，可以通过银行开展相关工作，银行是资金储备和流通的主要场所，洗钱活动需要借助这一机构开展。因此，银行需要做好内部的审计，提高自身的防范能力，严厉打击洗钱等违法行为。基于此，本文重点探讨了大数据在商业银行反洗钱内部审计中的具体运用，以供参考。

大数据；商业银行；反洗钱；内部审计